借款1600元、3个月后变成126万元，广东佛山一“套路贷”团伙被判刑 作者：未知     时间：2020-10-26    来源：新华网

新华社广州10月24日电（记者毛一竹）近日，广东省佛山市南海区人民法院对一宗网络“套路贷”涉恶案件进行一审宣判，14名被告人被以诈骗罪分别被判处有期徒刑12年至1年4个月不等，并处罚金。

　　据通报，2019年2月上旬，在南海区从事蔬菜批发生意的小美（化名）经网友介绍，认识了“某贷宝”平台放贷的财务人员。小美与对方商定借款2000元，到账1400元，分8天平均还款。按照对方要求，小美在平台打了张欠条，注明有借款金额、开始时间、还款时间及年利率为24%等信息，并上传了手机通讯录。不久，借款就打到了小美的微信账号上。

　　此后，临近还款日时，原有的财务人员便不断向小美介绍新的借款人，以同样方式办好借款手续，用借来的新贷偿还旧贷。小美渐渐感到还款越来越吃力。多名财务人员轮番上阵威胁。为还欠款，小美已向亲戚朋友借款10余万元。

　　4月15日，小美向公安机关报警。接报后，南海区警方成立专案组展开侦查，发现该案与佛山铁路公安处在侦的一起铁路职工被“套路贷”诈骗案有交集。随后，专案组与佛山铁路公安处并案联合侦查。6月，联合专案组组织50多名警力分别前往西安、瑞安、兰州等地同步抓捕，成功打掉该“套路贷”涉恶团伙，抓获犯罪嫌疑人余某波等14人。

　　经有关部门认定，该案中各被告人“套路贷”行为的实际利率为30%砍头息，还款8天，综合年利率为3128.4%。被“套路”次数最多的一人，首次借款1600元，3个多月后债务超126万元。

　　法院审理认为，旭某公司团伙的被告人利用电信网络联系放贷对象，以民间借贷为幌子，以低息、快速放款等为诱饵，以“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订虚假的“借贷”协议（某贷宝欠条），当被害人无力偿还时，又虚构“其他”财务人员通过“以贷还贷”的方式不断垒高被害人的债务，在被害人未偿还“借款”的情况下软硬兼施“索债”，收取高额逾期费、假称将影响被害人征信或者用辱骂、威胁等手段催收，属于以虚构事实、隐瞒真相的方式非法占有被害人的财物，亦属于利用电信网络实施“套路贷”行为，应定性为诈骗。

　　另外，团伙成员达三人以上，纠集者固定，团伙内部分工明确，在借贷领域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣社会影响，属于恶势力。

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